Мошенничество торгового представителя

Правоприменительная практика показывает, что лица, работающие в должности торгового представителя в оптовых компаниях, нередко становятся фигурантами уголовных дел по растрате или присвоению финансовых средств иногда это воровство или мошенничество. При отсутствии правильно оформленных с торговым агентом документов, хорошего бухгалтерского учета и учетной политики подобные инциденты очень сложно доказать. Для оспаривания в суде ваша компания должна быть кристально чистой, зарплата белой и полный комплект документов по каждой сделке. В данной статье мы опишем "узкие" места и возможные варианты решения.

Мошенничество при сборе дебиторской задолженности

В обязанности торгового агента  очень часто входит контроль и сбор дебиторской задолженности клиентов. Агент принимает деньги в торговой точке и затем сдает в кассу работодателя. На пути от ТТ до кассы сумма может измениться либо исчезнуть полностью. Это наиболее простой и часто встречающийся вариант. 

При сборе дебиторки важно как можно быстрее выявить факт мошенничества, что бы минимизировать ущерб. .

1. При приеме на работу обязательно оформить комплект необходимых документов, они понадобятся в случае если дело дойдет до суда и отлично дисциплинируют торгового агента.
   1. Трудовой договор
   2. Должностная инструкция с пунктом в котором описана функция сбора денег
   3. Договор индивидуальной материальной ответственности
2. Регулярное, раз в месяц оформление акта сверки. Более щадящий вариант это рассылка по контрагентам уведомлений о состоянии взаиморасчетов.
3. Если появились подозрения то стоит обзвонить как можно больше клиентов и узнать на какую сумму они оформили ПКО и сравнить с выгруженными данными.

Чем может помочь Моби-С?

1. Задействуйте настройку "Пароль на настройки КПК". Это необходимо сделать, что бы агент не мог создать на мобильном устройстве вторую базу и использовать её для обмана клиента или работодателя.
2. Настройка "Запретить печать не выгруженных документов", перед печатью документов в торговой точке агент обязан выгрузить документ в офис.
3. Настройка "Запретить изменять распечатанные документы", после того как в документе будет распечатана хотя бы одна печатная форма будет запрещено редактирование и удаление этого документа.
4. Если агент не печатает ПКО, а выдает заранее заполненный документ обяжите его делать фотографию выданного документа. В будущем это позволит сравнить полученную суммы с суммой в электронном ПКО.
5. В отчете Подозрительные действия агентов проверьте действия связанные с ПКО, удаление и редактирование.